Kripto Paraya Sıkı Takip: Suç Gelirlerine Geçit Yok

Suç gelirlerinin kripto varlıklar aracılığıyla aklanmasına karşı mücadeleye hız veren Hazine ve Maliye Bakanlığı, yeni denetim ve gözetim mekanizmalarını hayata geçirmeye hazırlanıyor.

AA muhabirinin edindiği bilgilere göre, özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılıktan elde edilen gelirlerin kripto ekosistemi yoluyla sisteme dahil edilmesinin önüne geçmek için Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) üzerinden sıkı kontroller getirilecek.

İŞLEM AÇIKLAMASI ZORUNLU OLUYOR

Yapılacak düzenlemeyle, kripto varlık transferi yapan kullanıcılar, işlemlerine en az 20 karakterlik açıklama eklemekle yükümlü olacak. Bu sayede transferin amacı ve fonun kaynağı daha net izlenebilecek.

SEYAHAT KURALI OLMAYAN ÇEKİMLERE SÜRE SINIRI

Yasa dışı fonların hızlıca sistem dışına çıkarılmasını engellemek amacıyla, seyahat kuralı uygulanmayan kripto çekim işlemleri için bekleme süresi geliyor:

• Normal çekim işlemleri için: en erken 48 saat sonra yapılabilecek.

• İlk kez yapılan çekimlerde ise bu süre en az 72 saat olacak.

STABİL KRİPTO PARAYA LİMİT

Özellikle suç gelirlerinde tercih edilen stabil kripto para transferleri için yeni kısıtlamalar devreye giriyor:

• Günlük limit: 3.000 dolar

• Aylık limit: 50.000 dolar

• “Seyahat kuralı” şartlarını eksiksiz yerine getiren platformlar için: bu limitler iki katına kadar çıkabilecek.

MEŞRU KULLANICILARA ESNEKLİK TANINACAK

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemelerin finansal sistemin bütünlüğünü koruma amacı taşıdığını belirterek, meşru işlemler yapan yatırımcılara ve profesyonel aktörlere alan bırakıldığını şu sözlerle ifade etti:

“Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya arbitraj amacıyla işlem yapan ve fon kaynağını belgeleyen kullanıcılar, platform sorumluluğu altında limitten muaf tutulacak.”

UYUM YOKSA LİSANS YOK

Bakan Şimşek, tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesinin önemine dikkat çekerek, uyum sağlamayanlara ağır yaptırımlar uygulanacağını vurguladı:

“Lisans verilmemesi, mevcut lisansın iptali ve idari yaptırımlar gündeme gelebilir.”