IQ Money'ye Yasa Dışı Bahis ve Dolandırıcılık Operasyonu: 26 Şüpheli Gözaltında, Şirkete Kayyım Atandı

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para AŞ hakkında düzenlenen operasyonda, 26 şüphelinin gözaltına alındığını açıkladı. Soruşturma, “suç işlemek amacıyla örgüt kurma”, 7258 sayılı Kanun’a muhalefet (şans oyunları/bahis), nitelikli dolandırıcılık ve suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerini aklama iddiaları çerçevesinde yürütülüyor. 

MASAK Analizleri ve Finansal Bulgular

• 155 milyar TL’lik işlem hacmi: Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) analizlerinde, IQ Money nezdinde gerçekleşen yaklaşık 155 milyar TL tutarındaki para hareketinin “hayatın olağan akışıyla bağdaşmadığı” tespit edildi.

• İşlemler kısa zaman aralıklarında, yüksek tekrar sıklığıyla gerçekleştirilmiş; yatırma-çekme işlem adetleri arasında “olağandışı bir oransızlık” bulunmuş.

• İşlem açıklamalarında sıkça kullanılan ifadeler: “bet”, “bahis”, “oyun”, “kumar”, “dolandırıcı” gibi kelimeler yoğun şekilde yer alıyor. 

• Yaklaşık 78 milyar TL’nin ise “suçtan elde edilen gelir” olabileceği yönünde kuvvetli şüpheler var.

Denetim Problemleri ve Şirket Uygunsuzlukları

• Merkez Bankası denetim raporlarına göre, 22 Kasım 2023’te IQ Money’nin faaliyet izni iptal edilmiş, ancak şirket para transferi ve ödeme aracılığı işlemlerine “sistematik şekilde devam etmiş.”

• Bazı işlemler, şirket yöneticilerinin kişisel hesapları üzerinden yürütülerek izlerin gizlenmeye çalışıldığı yönünde bulgular var.

• Denetim sürecinde, bilgi ve belgelerin “geç, eksik ya da hiç sunulmaması” yoluyla incelemelerin engellendiği değerlendirilmiş.

• POS (ödeme terminali) hizmetleri kapsamında usulsüz sözleşmeler yapılmış; yüksek riskli ve tekrarlayıcı POS işlemlerinin yoğunlaştığı, ayrıca üye işyeri kabul süreçlerinde risk kontrol mekanizmalarının bilinçli şekilde devre dışı bırakıldığı tespit edilmiş.

• Bu uygunsuzlukların, operasyonel tespitlerle yasa dışı bahis döngüsü ve dolandırıcılık şikâyetleriyle örtüştüğü vurgulanıyor. 

Yasal İşlemler ve Kayyım Atanması

• Operasyon kapsamında 28 şüpheliye gözaltı kararı verilmiş; bunlardan 26’sı yakalandı.

• Aramalarda, şirketin dijital altyapısı, finansal kayıtları ile şüphelilere ait taşınır, taşınmaz ve şirket paylarına el konuldu. 

• Şirkete Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyım olarak atandı. 

• Ayrıca, 5549 sayılı “Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun” çerçevesinde şirketin mal varlığına el konulduğu bildirildi. 

• Yurt dışında bulunan bir şirket yöneticisi için ise kırmızı bülten çıkarılması işlemleri başlatıldı.

Bu operasyon, IQ Money’nin sadece bir ödeme hizmeti sağlayıcısı olmanın ötesinde, büyük ölçekli bir suç finansmanı aracısı olabileceği yönündeki iddiaları gündeme getiriyor. MASAK’ın analizleri, denetim eksiklikleri ve sistematik usulsüzlük şeması, hem finansal hem de hukuki açıdan ciddi soru işaretleri oluşturuyor.

TMSF kayyım atanması ve varlıklara el konulması, potansiyel suç gelirlerinin kontrol altına alınması ve ileri soruşturma süreçleri için kritik adımlar gibi görünüyor.